Сформирован предварительный перечень нежилой недвижимости, облагаемой налогом на имущество от кадастровой стоимости, на 2020 год

На официальном сайте Мэра Москвы опубликован предварительный перечень нежилых объектов, налог на имущество по которым в 2020 году будет рассчитываться исходя из кадастровой стоимости. Окончательный перечень будет утвержден Правительством Москвы до 29 ноября 2019 года, сообщил министр Правительства Москвы, руководитель Департамента экономической политики и развития города Москвы Денис Тихонов.

В предварительный перечень включены торговые, офисные объекты, объекты общественного питания и бытового обслуживания. Цель публикации — заранее проинформировать владельцев объектов коммерческой недвижимости о соответствии принадлежащих им объектов критериям налогообложения от кадастровой стоимости, чтобы они смогли скорректировать сведения о своих объектах, если они неактуальны.

Общее количество объектов коммерческой недвижимости, включенных в предварительный перечень, составляет 32,4 тысячи объектов совокупной площадью 95,4 млн кв. метров. По сравнению с 2019 годом число объектов в перечне увеличилось на 8,4 процента за счет увеличения числа нежилых помещений и зданий, признанных торгово-офисными по результатам обследований, проведенных Госинспекцией по недвижимости.

В соответствии с Законом города Москвы от 5 ноября 2003 года № 64 «О налоге на имущество организаций» в предварительный перечень включены объекты, соответствующие одному из следующих условий:

• нежилое здание расположено на земельном участке с видом разрешенного использования, включающим размещение торговли, офисов, бытового обслуживания или общественного питания;
• нежилое здание площадью свыше 1 тыс. кв. метров либо нежилое помещение в жилом доме (если совокупная площадь нежилых помещений превышает 3 тыс. кв. метров) фактически используется не менее чем на 20 процентах общей площади для торговли, офисов, бытового обслуживания или общественного питания согласно акту Госинспекции по недвижимости;
• нежилое здание либо нежилое помещение, расположенное на пешеходных зонах (список таких зон утвержден постановлением Правительства Москвы от 16.03.2016 № 78-ПП), фактически используется не менее чем на 20 процентах общей площади для размещения торговли, офисов, бытового обслуживания или общественного питания согласно акту Госинспекции по недвижимости либо имеет соответствующее назначение в документах технического учета.

Денис Тихонов напомнил, что в Москве с 2014 года начался перевод торгово-офисной недвижимости на налогообложение от кадастровой стоимости. Для того чтобы этот переход был плавным, город установил пониженные налоговые ставки — от 0,9 процента в 2014 году до 2 процентов с 2023 года.

Ознакомиться с объектами недвижимости, включенными в предварительный Перечень, можно на официальном сайте Мэра Москвы, воспользовавшись специальным сервисом.

С 2021 года во Владимирской области начислять налог на имущество организаций начнут по кадастровой стоимости

На очередном заседании Законодательного собрания Владимирской области депутаты приняли закон об изменении порядка начисления налога на имущество организаций с 2021 года. Теперь за объекты недвижимости предпринимателям придется платить налог на имущество исходя из кадастровой стоимости, а не инвентаризационной.

Законпроект обсуждался в сентябре и тогда депутаты приняли его только в первом чтении, посчитав, что могут возникнуть проблемы с поступлением денег в бюджеты, поскольку предприниматели часто оспаривают кадастровую оценку в суде, а муниципалитеты могут недополучить запланированные суммы. Также фактическое повышение налога приведет к росту арендной платы в торговых центрах и коснется большого круга предпринимателей.

За месяц обсуждения закон претерпел изменения. Теперь предприниматели, которые находятся на упрощенке, с 2021 года перейдут на уплату налога на имущество с кадастровой оценки по ставки 0,1%. Это сделали, чтобы они могли адаптироваться к новым условиям.

«Для бизнеса, находящегося на общей системе налогообложения, ставка устанавливается на 2021 и 2022 годы в размере 1,5% от кадастровой стоимости, а на 2023 год — 2%», — сообщил председатель комитета по бюджетной и налоговой политики Михаил Максюков.

В 2021 году новые ставки начнут действовать на объекты имущества, площадь которых составляет 3000 квадратных метров и выше. В 2022 году — 1000 квадратных метров, а в 2023 году — 500 и выше квадратных метров.

Максюков перед голосованием сообщил, что практически все субъекты Федерации уже перешли на кадастровую оценку налога на имущество и только наш регион и еще пять областей, не приняли еще эту норму.

В итоге закон был принят единогласно. Не нашлось даже воздержавшихся.

Комментирование материалов доступно по ссылке

Почему растет налог на имущество физических лиц?

Почему растет налог на имущество физических лиц?

В этом году в Мурманской области рассылка налоговых  уведомлений на уплату имущественных налогов физических лиц за 2018 год запланирована на сентябрь 2019 года, когда у большинства северян закончится отпускной период и они смогут вовремя получить заказные письма по почте, а граждане, подключенные к интернет-сервису «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» на официальном сайте ФНС России www.nalog.ru- в своем личном кабинете.

Перед началом массовой рассылки уведомлений Межрайонная Инспекция Федеральной налоговой службы № 8 по Мурманской области информирует о следующих  изменениях в расчетах налогов по сравнению с предыдущим годом.

Часть граждан заметит увеличение суммы налога на имущество физических лиц, причиной  которого является следующее.

На территории Мурманской области начиная с 2017 года налоговая база по налогу на имущество физических лиц  определяется исходя из кадастровой стоимости, приближенной к рыночной, а не из инвентаризационной как было ранее.

Для случаев, когда налог на имущество от кадастровой стоимости выше налога от инвентаризационной стоимости, налоговым законодательством предусмотрен переходный период, суть которого заключается в том, чтобы сделать постепенным повышение налога, распределив его рост на несколько лет, используя

понижающие коэффициенты: 0,2 — в первый период (2017 год), 0,4 — во второй период (2018 год) и 0,6 — в третий период (2019 год)  Начиная с 2020 года  налог будет рассчитываться исходя из полной кадастровой стоимости объекта.

Вместе с уведомлением, теперь не будет направляться квитанция, все необходимые реквизиты для уплаты налогов будут указаны в самом  уведомлении.

Также в уведомлении теперь не будут отражаться объекты, по которым предоставлены льготы. Например, если гражданин использует льготу, которая освобождает его от уплаты налога по какому-либо объекту,  в уведомлении теперь не будет содержаться информация об этом объекте.

хитростей для снижения вашего налога на недвижимость

Если вы спросите большинство домовладельцев об их налогах на недвижимость, они, скорее всего, ответят, что платят слишком много. Налоги на недвижимость — это налоги на недвижимость, рассчитываемые местными органами власти и оплачиваемые домовладельцами. Они считаются ad valorem, что означает, что они оцениваются в соответствии со стоимостью вашей собственности.

Доходы от налогов на недвижимость обычно используются для финансирования местных проектов и услуг, таких как пожарные службы, правоохранительные органы, местный общественный отдых и образование.Хотя эти услуги приносят пользу всем жителям, налоги на недвижимость могут быть чрезвычайно обременительными для индивидуальных домовладельцев. Они имеют тенденцию неуклонно расти с течением времени. Даже после выплаты ипотеки налоговые счета продолжают поступать. В некоторых штатах более благоприятный уровень налога на недвижимость, но, как правило, всегда существует какой-либо налог на оплату муниципальных услуг.

Пока вы владеете домом, вы никогда не будете освобождены от уплаты налога на имущество, но есть несколько простых приемов, которые вы можете использовать для снижения суммы налога на имущество.

Ключевые выводы

• Налог на недвижимость рассчитывается путем умножения действующей налоговой ставки вашего муниципалитета на самую последнюю оценку вашей собственности.
• Обязательно изучите свою налоговую карточку и посмотрите на сопоставимые дома в вашем районе на предмет несоответствий.
• Не строите и не изменяйте тротуар непосредственно перед экзаменом, так как эти шаги могут повысить вашу ценность.
• Дайте эксперту возможность пройтись по вашему дому вместе с вами во время экзамена.
• Ищите местные и государственные льготы, и, если ничего не помогает, подайте налоговую апелляцию, чтобы снизить сумму налога на имущество.

Разберитесь с налоговым счетом

Если вы чувствуете, что платите слишком много, важно знать, как ваш муниципалитет получает эту сумму в вашем счете. К сожалению, многие домовладельцы платят налоги на недвижимость, но никогда не понимают, как они рассчитываются. Это может сбивать с толку и вызывать трудности, особенно потому, что между двумя соседними городами может быть несоответствие между тем, как два соседних города рассчитывают свои налоги на недвижимость.

Налог на недвижимость рассчитывается с использованием двух очень важных показателей — налоговой ставки и текущей рыночной стоимости вашей собственности. Ставка, по которой налоговые органы меняют свои налоговые ставки, основана на законодательстве штата — некоторые меняют их ежегодно, а другие делают это с разным шагом, например, раз в пять лет. Муниципалитеты устанавливают свои налоговые ставки, также известные как ставка за прокат или прокат, в зависимости от того, сколько, по их мнению, им нужно платить за важные услуги.

Оценщик, нанятый местным правительством, оценивает рыночную стоимость вашей собственности, включая землю и строение, после чего вы получаете оценку.(В некоторых юрисдикциях оценочная стоимость представляет собой процент от рыночной стоимости; в других она совпадает с рыночной стоимостью.)

Оценщик может приехать в вашу собственность, но в некоторых случаях оценщик может выполнить оценку имущества удаленно, используя программное обеспечение с обновленными налоговыми ведомостями. Офис вашего местного сборщика налогов отправит вам счет по налогу на имущество, который основан на этой оценке.

Чтобы выставить налоговый счет, ваша налоговая служба умножает налоговую ставку на оценочную стоимость.Таким образом, если ваша собственность оценивается в 300 000 долларов и ваше местное правительство устанавливает ставку налога на уровне 2,5%, ваш годовой налоговый счет будет составлять 7 500 долларов.

СМОТРЕТЬ: Как рассчитываются налоги на недвижимость?

Спросите налоговую карту на недвижимость

Немногие домовладельцы понимают, что они могут спуститься в мэрию и запросить копию своей налоговой карты в офисе местного оценщика. Налоговая карта предоставляет домовладельцу информацию о его собственности, которую город собирал с течением времени.

Эта карточка содержит информацию о размере участка, точных размерах комнат, а также количестве и типе оборудования, находящегося в доме. Другая информация может включать раздел о специальных функциях или примечания о любых улучшениях, внесенных в существующую структуру.

Просматривая эту карточку, обратите внимание на любые расхождения и поднимите эти вопросы с налоговым инспектором. Оценщик внесет исправление и / или проведет повторную оценку. Этот совет кажется смехотворно простым, но ошибки случаются.Если вы можете их найти, поселок обязан их исправить.

Не строить

Любые структурные изменения дома или собственности повысят ваш налоговый счет. Предполагается, что терраса, бассейн, большой сарай или любое другое постоянное приспособление, добавленное к вашему дому, повысит его ценность.

Домовладельцы должны выяснить, насколько новое добавление означает увеличение их счета по налогу на недвижимость, прежде чем они начнут строительство. Позвоните в местный строительный и налоговый отделы.Они смогут дать вам приблизительную оценку.

Апелляция о предельном ограничении

Налоговым оценщикам дается строгий набор инструкций, которые необходимо соблюдать, когда дело доходит до фактического процесса оценки. Однако в оценке все же присутствует определенная доля субъективизма. Это означает, что более привлекательные дома часто получают более высокую оценочную стоимость, чем сопоставимые дома, менее привлекательные с физической точки зрения.

Имейте в виду, что во время оценки ваша собственность по сути сравнивается с вашими соседями, а также с другими в непосредственной близости.Хотя это может быть сложно, не поддавайтесь желанию очистить вашу собственность до прибытия оценщика. Вы должны иметь возможность планировать заранее, потому что оценщик обычно планирует посещение заранее. Если возможно, не делайте никаких физических улучшений или косметических изменений в доме — новые столешницы или приборы из нержавеющей стали — до тех пор, пока эксперт не закончит оценку.

Исследуй своих соседей

Как упоминалось выше, информацию о вашем доме можно получить в местной ратуше.Многие люди не осознают, что во многих случаях информация о других домашних оценках в этом районе также доступна для общественности.

Важно просмотреть сопоставимые дома в этом районе и общую статистику о результатах оценки города. Часто можно встретить неточности, которые могут снизить ваши налоги. Например, предположим, что у вас есть дом с четырьмя спальнями и гаражом на одну машину, и ваш дом оценивается в 250 000 долларов. У вашего соседа также есть дом с четырьмя спальнями, но в этом доме есть гараж на две машины, сарай площадью 150 квадратных футов и красивый бассейн.Несмотря на это, дом вашего соседа оценивается в 235 000 долларов.

Произошла ошибка? Если ваша собственность не имеет других отличительных характеристик, которые объясняют несоответствие, оценщик, вероятно, допустил ошибку.

Если вы все же обнаружите ошибку, стоит как можно скорее довести ее до сведения оценщика, чтобы при необходимости вы могли провести повторную оценку.

Идите домой с ассистентом

Многие люди позволяют налоговому инспектору бродить по дому без сопровождения во время оценки.Это может быть ошибкой. Некоторые оценщики увидят в доме только хорошие моменты, такие как новый камин или мраморные столешницы на кухне. Они упустят из виду тот факт, что некоторые приборы устарели или на потолке появляются небольшие трещины.

Чтобы этого не произошло, обязательно прогуляйтесь с экспертом по дому и отметьте как положительные, так и слабые стороны. Это обеспечит вам самую справедливую оценку вашего дома.

Разрешите оценщику доступ к вашему дому

Вы не обязаны допускать налогового инспектора к себе домой.Однако, что обычно происходит, если вы не разрешаете доступ внутрь, так это то, что оценщик предполагает, что вы внесли определенные улучшения, такие как добавление приспособлений или непомерный ремонт. Это может привести к увеличению налогового счета.

Во многих городах действует политика, согласно которой, если домовладелец не предоставляет полный доступ к собственности, оценщик автоматически назначит максимально возможную оценочную стоимость для этого типа собственности — справедливую или нет. На этом этапе человек должен оспорить оценку с городом, что будет практически невозможно, если вы не предоставите доступ внутрь.

Урок: позвольте эксперту войти в ваш дом. Если вы получили разрешения на все улучшения, которые вы внесли в собственность, все будет в порядке.

Ищите исключения

Исключения распространяются не только на религиозные или государственные организации. Вы можете претендовать на освобождение, если подпадаете под определенные категории. В некоторых штатах и ​​муниципалитетах налоговое бремя снижено для:

Узнайте в налоговом органе, имеете ли вы право на освобождение от уплаты налогов.

Обжалование налогового счета

Если вы сделали все, что могли, и не смогли убедить налоговую инспекцию посмотреть на вещи по-вашему, не волнуйтесь. У вас по-прежнему есть другой вариант: налоговая апелляция.

Подача налоговой апелляции может стоить вам небольшого регистрационного сбора, который уплачивается за то, чтобы кто-то рассмотрел вашу апелляцию. Для подачи налоговой апелляции обычно требуется помощь юриста. Ваш адвокат, скорее всего, будет взимать с вас гонорар — иногда часть экономии на вашем налоговом счете, если ваша апелляция будет одобрена.Ваша апелляция должна быть подана своевременно; в противном случае вы застрянете со счетом, который вы получите в местной налоговой инспекции.

Ваш адвокат рассмотрит все этапы апелляции и выяснит, какая информация потребуется. В некоторых случаях вам может потребоваться сделать фотографии и предоставить подробную информацию о текущем состоянии вашей собственности. Затем правление рассмотрит эту информацию, сравнит ее с самым последним счетом об оценке и налогах и примет решение. Вы можете услышать что-то сразу, или рецензенту может потребоваться несколько месяцев, чтобы принять решение.

Если правление одобрит вашу апелляцию, это снизит только оценку вашего дома, но не вашу эффективную налоговую ставку. Хотя вы по-прежнему будете облагаться налогом по той же ставке, это приведет к уменьшению вашего налогового счета.

Однако имейте в виду, что процесс апелляции не является гарантией того, что ваш счет будет снижен. Она может остаться прежней или, в редких случаях, может увеличиться, если рецензент сочтет вашу оценку слишком низкой.

Итог

Трудно найти баланс между желанием иметь красивый дом и желанием платить как можно меньше налогов.Однако есть некоторые мелочи, которые вы можете сделать, чтобы снизить налоговое бремя на имущество, не прибегая к жизни на свалке. Не делайте никаких улучшений прямо перед тем, как ваш дом должен быть оценен. Обратите внимание на соседей — если они платят меньше налогов, чем вы, но владеете аналогичным домом, вы можете оказаться в очереди на снижение налога. Вам просто нужно попросить об этом.

Самая важная вещь, о которой следует помнить, — не предполагать, что ваш налоговый счет высечен на камне. Небольшая домашняя работа и должная осмотрительность могут помочь снизить нагрузку.

Определение вычета налога на имущество

Что такое удержание налога на имущество?

Государственные и местные налоги на имущество обычно могут быть вычтены из федеральных подоходных налогов владельцев собственности. Налоги на недвижимость, подлежащие вычету, включают любые государственные, местные или иностранные налоги, взимаемые для общего общественного благосостояния. Они не включают налоги, взимаемые за ремонт дома или за такие услуги, как вывоз мусора.

Как указано ниже, Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) ограничил вычет налога на недвижимость, наряду с другими государственными и местными налогами, начиная с налогов 2018 года.Закон ограничил вычет по государственным и местным налогам, включая налоги на имущество, на уровне 10 000 долларов (5 000 долларов при раздельной регистрации брака). Раньше на вычеты не было ограничений.

Ключевые выводы

• Государственные и местные органы власти ежегодно начисляют налоги на недвижимость в зависимости от ее стоимости.
• Владелец собственности может требовать налогового вычета по некоторым или всем налогам, уплаченным с этой собственности, при условии, что она предназначена для личного использования и владелец перечисляет вычеты в федеральной налоговой декларации.
• Налоги, уплаченные за аренду или коммерческую недвижимость, а также недвижимость, не принадлежащую налогоплательщику, не могут быть вычтены.
• Начиная с 2018 года, вычет по государственным и местным налогам, включая налоги на имущество, был ограничен в общей сложности 10 000 долларов США (5 000 долларов США при отдельной регистрации брака).

Общие сведения о вычете налога на имущество

Владелец собственности должен платить налоги, начисляемые ежегодно государством и / или местным правительством, на стоимость собственности.Владелец собственности может требовать налогового вычета по некоторым или всем уплаченным налогам на имущество, если он использует собственность в личных целях, и перечисляет вычеты в своей федеральной налоговой декларации.

Налоги на недвижимость, которые могут быть вычтены, включают налоги, уплачиваемые при закрытии при покупке или продаже дома, и налоги, уплачиваемые налоговому инспектору округа или города на оценочную стоимость личного имущества. Согласно данным налоговой службы (IRS), личное имущество может включать в себя главный дом налогоплательщика, загородный дом, землю или иностранную собственность.Взаимодействие с другими людьми

Особые соображения

Налоги, уплаченные за аренду или коммерческую недвижимость, а также недвижимость, не принадлежащую налогоплательщику, не могут быть вычтены. Кроме того, покупатель жилья, который платит продавцу просроченные налоги за предыдущий год на момент закрытия продажи, не может вычесть эти налоговые платежи из своей налоговой декларации. Вместо этого просроченный налоговый платеж рассматривается как часть стоимости покупки дома.

Кроме того, в налоговую накладную собственника недвижимости включены различные статьи, которые не могут быть вычтены для целей налогообложения.Некоторые из этих статей включают платежи за улучшение местного жилого района, например тротуаров, и плату за оказание услуг, например вывоз мусора. Чтобы понять, какая часть налоговой накладной подлежит вычету, обратитесь к форме 1098, которую банк или кредитор сообщает в IRS и отправляет владельцу собственности.

Налоговые вычеты Vs. Налоговые льготы

Как подать заявление о вычете налога на имущество

Чтобы подать заявку на вычет налога на имущество, налог должен применяться только к стоимости личного имущества, находящегося в собственности, и взиматься ежегодно, независимо от того, когда правительство взимает его с вас.Следовательно, если государственный налог взимался только во время покупки недвижимости, он не соответствует определению IRS вычитаемого налога на личное имущество.

Как указывалось ранее, налог на недвижимость может быть удержан только в том случае, если владелец решит перечислить вычеты по статьям. Для налогоплательщика имеет смысл детализировать вычеты, если сумма всех их допустимых детализированных расходов больше, чем стандартный вычет, разрешенный в данном налоговом году.

Плюсы и минусы удержания налога на имущество

Время от времени говорят об отмене вычета по налогу на имущество.Один из аргументов в пользу этого состоит в том, что вычет — наряду с федеральным вычетом процентов по ипотеке — дискриминирует арендаторов и побуждает людей брать на себя больше долгов. Сторонники сохранения вычета по налогу на недвижимость говорят, что это способствует развитию домовладения.

Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) от 2017 года ограничивал вычет по государственным и местным налогам, включая налоги на имущество, в общей сложности в размере 10 000 долларов США (5 000 долларов США при раздельной подаче документов в браке), начиная с 2018 года. Раньше не было ограничений на вычеты. .

Кроме того, согласно новому закону домовладельцы, вычитающие проценты по ипотеке, ограничены суммой, которую они платят по долгу на сумму 750 000 долларов, по сравнению с 1 миллионом долларов. Проценты на дома, купленные 15 декабря 2017 г. или ранее, начисляются по прежней ставке.

Поскольку в 2018 году стандартный вычет удвоился, ожидается, что меньше домовладельцев будут перечислять свои вычеты. Таким образом, меньшее количество собственников будет требовать вычета налога на имущество.

Стандартный вычет пересматривается каждый год. В 2020 налоговом году стандартный вычет для пар, подающих совместную декларацию, составляет 24 800 долларов США. Вычет для одиночных подателей составляет 12 400 долларов. В 2021 налоговом году стандартный вычет для пар составляет 25 100 долларов. Вычет для одиночных подателей составляет 12 550 долларов.

Как оплатить счет по налогу на недвижимость

Счет налога на имущество — это часть опыта владения домом. Местные органы власти собирают эти налоги, чтобы помочь финансировать проекты и услуги, приносящие пользу всему сообществу, например дороги, школы, полицию и другие службы экстренной помощи.Существует два основных способа оплаты счета по налогу на недвижимость: как часть ежемесячного платежа по ипотеке или напрямую в местную налоговую инспекцию.

Ключевые выводы

• Местные органы власти собирают налоги на собственность, чтобы помочь оплачивать услуги и проекты, приносящие пользу сообществу.
• Налог на недвижимость — это адвалорный налог, поэтому налог основан на стоимости имущества.
• Если у вас есть ипотечный кредит, налог на недвижимость может быть включен в ваш ежемесячный платеж по ипотеке.В противном случае вы платите напрямую в налоговую инспекцию.
• Вы также можете иметь задолженность по налогам на личную собственность за такие вещи, как ваш автомобиль, лодка или жилой дом.

Ad Valorem Tax

Налоги на недвижимость — это адвалорный налог, то есть налог основан на оценочной стоимости объекта. Оценщик недвижимости определяет стоимость вашей собственности, оценивая ее справедливую рыночную стоимость (FMV) — цену, о которой согласны покупатель и продавец на открытом рынке.

Для этого оценщик просматривает записи о продажах сопоставимых объектов недвижимости в этом районе, известных как «комм.», Которые схожи по состоянию, характеристикам и размеру.Оценщик может учитывать и другие факторы, такие как история дохода от сдачи в аренду (или потенциальный), затраты на замену, расходы на техническое обслуживание и любые недавние улучшения, которые вы внесли в недвижимость.

Как рассчитывается налог на имущество?

Чтобы рассчитать ваш налоговый счет, налоговая служба умножает оценочную стоимость вашего имущества на местную налоговую ставку. Например, если ваш дом оценивается в 200 000 долларов, а местная налоговая ставка составляет 1%, ваш налоговый счет будет составлять 2 000 долларов. Конечно, чем выше оценочная стоимость, тем больше сумма налогов.

Некоторые местные органы власти применяют ставку налога только к части оценочной стоимости. Это называется оценочным коэффициентом. Если ваш дом оценивается в 200 000 долларов, а коэффициент оценки в вашем округе составляет 80% и ставка налога 1%, ваш налоговый счет будет составлять 1600 долларов (200 000 долларов × 0,80 × 0,01).

Как платить налог на недвижимость

Как правило, есть два способа оплатить счет по налогу на недвижимость: как часть ежемесячного платежа по ипотеке или непосредственно в местную налоговую инспекцию.

ПИТИ

Если у вас есть ипотека, ваши налоги на недвижимость могут быть включены в ежемесячный платеж по ипотеке. Если это так, ваш кредитор делит ваш расчетный налоговый счет на 12 и включает эту сумму в ваш ежемесячный платеж вместе с основной суммой, процентами и частным ипотечным страхованием — четыре вида затрат, вместе известных как «PITI» (основная сумма, проценты, налоги и страхование). ). Например, для ежегодного счета по налогу на имущество в размере 2000 долларов вы будете платить около 167 долларов в месяц. Ваш кредитор оценивает ваш налоговый счет, поэтому вам вернут деньги, если вы заплатили слишком много, или вам, возможно, придется внести дополнительный платеж, если уплаченная вами сумма окажется недостаточной.

Вы можете узнать общую сумму уплаченного вами налога на недвижимость, посмотрев в поле 10 («Другой») формы 1098 IRS. Ваш кредитор отправит вам это до 31 января, если вы заплатили 600 долларов или более в виде процентов по ипотеке в предыдущем налоговом году. Если вы не получили 1098 — а должны были — позвоните своему кредитору или найдите информацию на веб-сайте своего кредитора. Вы можете снизить свой налоговый счет, подав апелляцию на свой размер налогообложения (если вы считаете, что он слишком высок) или выяснив, имеете ли вы право на какие-либо льготы.

Платите в местную налоговую службу

Если вы не платите налог на недвижимость в рамках ежемесячного платежа по ипотеке, вы будете платить непосредственно в налоговую инспекцию. Вы должны получить по почте счет с инструкциями по оплате. В зависимости от того, где вы живете, у вас может быть несколько вариантов оплаты:

• Чеком или денежным переводом, отправленным по почте
• Онлайн с помощью кредитной или дебетовой карты
• Онлайн с использованием электронного чека (eCheck)
• По телефону с помощью кредитной или дебетовой карты

В дополнение к различным вариантам оплаты вы можете выбрать, хотите ли вы оплатить счет сразу или разделить его на ежемесячные, ежеквартальные или двухгодичные платежи.Обратите внимание на любые предлагаемые скидки при предоплате — некоторые муниципалитеты предоставляют скидку, если вы платите раньше.

Налоги на недвижимое имущество

Недвижимость — ваша земля и любое имущество, непосредственно связанное с ней, — называется «недвижимостью». Когда люди говорят о налогах на недвижимость, они обычно имеют в виду именно этот тип собственности. Конечно, налог на недвижимость может быть не единственным налогом на недвижимость, который вы должны уплатить.

В зависимости от того, где вы живете, вы также можете иметь задолженность по налогам на личное имущество.Личная собственность классифицируется как материальная, включая автомобили, лодки, жилые дома и самолеты, или нематериальная собственность, состоящая из таких вещей, как акции, облигации, страховые полисы и интеллектуальная собственность. Как и налоги на недвижимость (налоги на ваш дом), налоги на личную собственность являются адвалорным налогом, то есть они основаны на стоимости собственности.

Налоги на материальную личную собственность обычно снижаются из года в год по мере уменьшения ее стоимости. Стоимость налогов на нематериальную личную собственность рассчитывается с использованием метода, известного как расчет нематериальной стоимости (CIV).

Итог

Каждый, кто владеет недвижимостью, попадает на крючок уплаты налогов на недвижимость, будь то дом, ферма или свободная земля. Хотя вы не можете отказаться от уплаты налога на имущество, вы можете вычесть до 10 000 долларов США в виде комбинированных государственных и местных налогов, включая налоги на имущество.

Если ваши налоги на недвижимость включены в ваш платеж по ипотеке, обратите внимание, что ваш кредитор должен уплатить налог от вашего имени, прежде чем вы сможете потребовать вычет. Свяжитесь с вашим кредитором, если у вас есть какие-либо вопросы о графике платежей.

Что увеличивает налоги на недвижимость? | Home Guides

Деннис Хартман Обновлено 27 декабря 2018 г.

Одной из постоянных затрат на владение домом или бизнесом является уплата налогов на недвижимость. Эти деньги необходимы для финансирования местных органов власти и школ, но они также могут добавить сотни или тысячи долларов к налоговому бремени домовладельца. Понимание причин повышения налогов на недвижимость может помочь вам спрогнозировать будущие платежи и составить соответствующий бюджет.

Наконечник

Налоги на имущество вычитаются, но только до 10 000 долларов в соответствии с новым налоговым законодательством, действующим с 2018 года.

Улучшения дома увеличивают оценочную стоимость

Одна из наиболее значительных причин увеличения налога на имущество, которая также входит в число Самым контролируемым является рост стоимости недвижимости за счет улучшения жилищных условий. Добавление домашнего офиса, бассейна или пристройки к вашему дому, несомненно, увеличит его ценность во время следующей оценки.Поскольку оценка определяет стоимость дома, а налоги на недвижимость основываются на этой стоимости, более высокая оценка означает более высокий налоговый счет.

Другие улучшения, включая добавление гаража или сарая или улучшение ограждения, также могут привести к повышению оценочной стоимости. Если налогоплательщик возражает против увеличения налогообложения, он может подать апелляцию с просьбой о снижении суммы налогообложения.

Взлеты и падения стоимости района

Домовладельцы могут столкнуться с повышением налогов на недвижимость, когда в районе, общине или регионе наблюдается общий рост стоимости собственности.Это может происходить по экономическим причинам, например, из-за притока новых жителей, отвечающих на призывы о приеме на работу. Улучшение микрорайона или новое строительство роскошных домов также могут иметь большое влияние на оценочную стоимость близлежащей собственности. Та же самая концепция работает в обратном порядке, когда значения свойств уменьшаются. Во время краха рынка недвижимости 2008–2014 годов многие владельцы недвижимости увидели снижение стоимости своего дома и запросили новую оценку на основе текущей стоимости. Города и поселки потеряли доход.

Правительствам тоже нужны

Местные органы власти используют налоги на собственность в качестве основного источника финансирования. Когда у округа или города, который вводит налог на имущество, наблюдается дефицит бюджета, повышение ставки налога на имущество является одним из способов быстрого сбора средств. Однако в некоторых штатах, в том числе в Калифорнии, устанавливается верхний предел ставки налога на недвижимость, ограничивая возможности городов повышать налоги на недвижимость для быстрого получения наличных.

Школьное финансирование является основным получателем

Школьные округа и общественные колледжи часто получают значительную часть финансирования за счет местных налогов на недвижимость. Некоторое повышение налоговых ставок начинается, когда школы запрашивают у местных органов власти дополнительные средства для продолжения работы.Эта дополнительная потребность передается владельцам недвижимости в виде более высокой налоговой ставки.

вещей, которые увеличивают налоги на недвижимость

Что еще приводит к росту налогов на недвижимость?

Вы сохранили свой дом по-прежнему, но ваш налог на недвижимость все равно подскочил. Что дает? Некоторые внешние факторы могут повлиять на стоимость вашего дома (или даже на предполагаемую стоимость) или ставку налога. Вот несколько распространенных причин повышения налогов на недвижимость.

Изменения в районе

Если ваш район только что был внесен в список «скрытых жемчужин», это может быть ключом к вашему более высокому налоговому счету.Когда район становится более популярным, что приводит к росту продажных цен на другие дома, это может повысить стоимость вашего дома, даже если вы даже не поднимете молоток.

Переезд в новый район также может повлиять на налоги на недвижимость, поскольку в разных городах и штатах действуют разные правила. Например, в Калифорнии эффективная ставка налога на недвижимость составляет 0,76%, а в Орегоне — 1,01%. Переезжайте в Нью-Йорк, и ваша новая ставка налога на недвижимость составит 1,71%. Даже если вы покупаете дом, стоимость которого точно такая же, ваш налоговый счет может измениться, когда вы переедете.

Политика «без посетителей»

Для оценщика стоимости дома, то есть. Вы не обязаны допускать налогового инспектора в свой дом, но это имеет тенденцию заставлять инспекторов подозревать, что вы скрываете дорогостоящие улучшения дома. В некоторых городах действуют правила, согласно которым в этом случае дому назначается наивысшая оценочная стоимость, и нет надежного способа оспорить оценку, не допустив внутрь налогового инспектора.

Другими словами, ваш дом может облагаться налогом в соответствии с его предполагаемой или потенциальной стоимостью, а не фактической стоимостью, которую оценщик мог бы вычислить, если бы он мог осмотреть недвижимость лично.

Бюджеты штата и местные бюджеты

Ваш налог на недвижимость может увеличиться, если правительство штата финансирует такую ​​услугу, как ремонт дорог, или даже если штат урезает финансирование на . Почему? Если штат прекращает финансирование какой-либо услуги и оставляет счет для местного самоуправления, ваш округ может повысить налоги на недвижимость, чтобы закрыть бюджетный дефицит.

Связанный с коронавирусом экономический спад в дополнение к широко распространенным гражданским беспорядкам означает, что финансирование ограничено в то время, когда некоторые государственные службы, такие как образование, здравоохранение и службы экстренной помощи, особенно усердно работают для обслуживания нуждающихся сообществ.Правительства городов и штатов могут прибегать к увеличению налога на имущество, чтобы собрать деньги, особенно если федеральной помощи недостаточно для удовлетворения их потребностей.

Размер вашего налога на недвижимость зависит от того, где вы живете. Некоторые штаты, например Калифорния, устанавливают пределы увеличения оценочной стоимости и налога на имущество в конкретный год. С другой стороны, в городе Нэшвилл, штат Теннесси, в заголовках говорится о «болезненном, но необходимом» двузначном повышении налогов.

Одним из признаков того, что вы можете вскоре увидеть повышение налогов на недвижимость, является недофинансирование ваших местных школ. Повышение налогов на недвижимость для домовладельцев часто является основным источником финансирования, когда правительство вкладывает деньги в школьные программы или ремонтные работы.

С другой стороны, новое законодательство может иметь положительных эффект на ваши налоги на недвижимость, как, например, налоговые льготы, предложенные для пожилых домовладельцев и домовладельцев с ограниченными физическими возможностями в предложении 19 Калифорнии, внесенном в избирательный бюллетень в ноябре этого года. Сегодня повышение налога на недвижимость в определенной степени ограничено для калифорнийских домовладельцев, что может оттолкнуть домовладельцев, которые долгое время жили в своих домах, переехать в новый дом из-за страха потерять налоговые льготы.Но если Предложение 19 будет принято, оно позволит домовладельцам 55 лет и старше платить более низкую смешанную ставку налога, используя налогооблагаемую стоимость их нынешнего дома, а также стоимость их нового, более дорогого дома.

Что вы можете сделать с повышенным налогом на недвижимость?

В некоторых случаях вы можете не соглашаться с местными властями относительно оценочной стоимости вашего дома и ее значения для вашего налогового счета. Если это произойдет с вами, у вас есть возможность оспорить оценочную оценку. Ваш налоговый инспектор или местный налоговый орган должен предоставить вам информацию о конкретном процессе разрешения споров, но это может помочь заранее собрать несколько материалов.

Сначала проверьте сроки подачи возражения. Разные состояния допускают разные временные окна, часто 30 или 90 дней, поэтому важно знать, как быстро вам нужно действовать.

Затем соберите записи о своем доме и близлежащих владениях. Площадь в футах, количество спален и продажные цены в сопоставимых списках — все это помогает составить более точное представление о стоимости вашей собственности. Информация об оценочной стоимости других домов также часто является общедоступной. Если вы можете показать, что другой дом с такими же характеристиками, как ваш (или даже с дополнительными, такими как колода или бассейн), был оценен ниже, вы можете убедить оценщика, что есть ошибка при оценке вашего дома, или запросить второй дом. оценка.

Если вы пожилой человек, ветеран или имеете определенную инвалидность, ваш штат, округ или муниципалитет также могут предложить сниженные налоги. Проконсультируйтесь с налоговыми бюро в вашем районе, чтобы узнать, какие льготы они предлагают и соответствуете ли вы критериям.

Использование инвестиций в стоимость жилья для уплаты повышенных налогов на недвижимость

В Noah мы считаем, что домовладение — это хорошее вложение. Но домовладение уникально еще и тем, что со временем требует дополнительных денежных средств — есть рутинное обслуживание, такое как ежегодное обслуживание, плюс возникнет необходимость в экстренном ремонте дома и налоги на имущество, которые могут со временем увеличиваться.И когда ожидаются счета, использование вашего с трудом заработанного собственного капитала должно быть вариантом, не прибегая к продаже дома или увеличению долгов. Ваш дом часто является вашим самым большим активом, и вы сможете получить доступ к этому богатству, когда оно вам понадобится.

Инвестиции в стоимость дома — один из немногих вариантов, доступных домовладельцам, который позволяет им использовать свой собственный капитал без увеличения долгов. Еще одно преимущество использования такого варианта финансирования, как инвестиции в стоимость дома, заключается в том, что полученные вами средства могут пойти на все, что вам нравится.Если налоги на недвижимость вырастут, вы можете использовать фонды собственного капитала, полученные от Ноя, для оплаты этих счетов в дополнение к другим важным целям.

Ставки налога на недвижимость в штатах США: в метрополитене Солнечного пояса наблюдается резкое повышение

Налог на недвижимость в США повышался самыми быстрыми темпами за четыре года в 2020 году, причем некоторые из самых резких повышений ожидаются в штатах с традиционно низкими ценами, согласно данным к цифрам от ATTOM Data Solutions.

Средний налог на частный дом вырос в 4 раза.По данным аналитической компании по недвижимости, на 4% до 3719 долларов, что вдвое больше, чем в 2019 году. По всей стране налоги на недвижимость, взимаемые округами, выросли до 323 миллиардов долларов с 306,4 миллиардов долларов.

Государственный жилищный фонд

В 10 штатах эффективная ставка налога на имущество превышает 1,5%

Источник: ATTOM Data Solutions

«Последние данные по налогам ясно и ясно говорят о продолжающемся давлении как на недавних, так и на давних домовладельцев с целью поддержать рост стоимости коммунальных услуг», — сказал Тодд Тета, директор по продуктам ATTOM.

Штаты северо-востока США с традиционно высокими налогами остаются самыми дорогими для владельцев недвижимости. Нью-Джерси, где средняя плата за дома на одну семью составляет 9 196 долларов, возглавил список, за ним следуют Нью-Йорк и Нью-Гэмпшир.

Подробнее: Куомо говорит, что его повышение налогов в Нью-Йорке предвосхищает отмену SALT

На уровне округов 12 из 16 районов со средними годовыми налогами более 10000 долларов США находились в районе метро Нью-Йорка — во главе с округом Рокленд, Нью-Йорк, где плата составила 13 931 доллар.

Но один из самых больших ежегодных приростов пришелся на районы метро Sun Belt от Солт-Лейк-Сити до Тампы, поскольку они ищут дополнительные доходы, чтобы справиться с наплывом новых жителей.

Налоги в пути

Многие районы метро с самым большим увеличением ставок налога на имущество в 2020 году находились в солнечном поясе Америки

Источник: ATTOM Data Solutions

Прежде чем оказаться здесь, он находится на терминале Bloomberg.

5 причин повышения налогов на недвижимость

Налоги на имущество финансируют школы, библиотеки, полицию и пожарные депо, а также общественные работы, такие как дороги, парки и детские площадки. Они важны для наших сообществ, но от этого им не легче платить. Когда вы покупаете дом, вы узнаете, какой налог на недвижимость в вашем районе . Однако, когда эти ставки начинают расти, часто бывает трудно понять, почему. Когда вы держите в руках счет с более высоким налогом, это, скорее всего, одна из следующих причин, по которым ваш счет налога на имущество увеличился.

1- Переоценка имущества

Как и следовало ожидать, муниципалитеты действительно через определенные промежутки времени проводят переоценку собственности в своем районе. В течение этого времени участники, являющиеся государственными чиновниками, будут ходить вокруг и делать все возможное, чтобы определить истинную оценочную стоимость собственности в их юрисдикции. Это необходимо для того, чтобы налоговое бремя распределялось между домовладельцами этого района правильно. Оценщик несет ответственность только за оценку, но не за налоги.

Согласно данным Департамента налогообложения и финансов штата Нью-Йорк, через несколько месяцев после завершения оценок оценщиком налоговые единицы (школьные округа, города, поселки и округа) определяют сумму налогов, которую налоговая единица должна взимать с владельцев собственности. известный как налоговый сбор.Сбор по налогу на имущество определяется отдельно от оценок, а затем распределяется по всем налогооблагаемым оценкам.

Оценка жилья не обязательно означает, что ваши налоги вырастут. Например, в вашем районе может быть много новых построек, которые могут помочь компенсировать любое увеличение налоговых счетов.

2- Обустройство дома и пристройки

Ремонт — это обычная часть домовладения, и оживление вашего дома может повысить его ценность. К сожалению, только что законченный ремонт ванной комнаты или более существенный ремонт кухни, скорее всего, повлечет повышение налогов на недвижимость. Почему? На то есть простая причина. Улучшение вашего дома означает, что он стоит больше. Поскольку ваши налоги на недвижимость основаны на стоимости вашего дома, когда стоимость вашего дома увеличивается, ваши налоги на недвижимость также увеличиваются.

Пристройка второго этажа к дому на ранчо или пристройка к задней части колониального дома, скорее всего, увеличит налоги на недвижимость для этого дома. Но все, что увеличивает квадратные метры жилого пространства, которое у вас уже есть, например отделка чердака, гаража или подвала гипсокартоном и добавление тепла и кондиционирования воздуха, скорее всего, также вызовет автоматическую переоценку.

Строительство дополнительной ванной комнаты — это улучшение, которое вызовет переоценку дома. Замена шкафов на кухне может не вызывать оценки, а перемещение стен и добавление шкафов и столешниц может.

Даже улучшения вашего имущества за пределами вашего дома могут вызвать оценку . В то время как наземные бассейны не имеют тенденции к увеличению стоимости собственности, подземные бассейны делают это.